Банк России определил шесть признаков мошеннических операций
05:09 30.07.2024 16+
Банк России определил шесть признаков мошеннических операций
Чтобы не допустить мошеннический перевод, банки обязаны обращать внимание на определенные признаки таких операций. Теперь их стало в два раза больше — шесть.
Банки будут приостанавливать переводы на счета, если:
— антифрод-система обнаружила, что по этим счетам уже проходили мошеннические операции. Причем подозрительные операции будут остановлены, даже если пострадавшие клиенты не сообщали в банк об обмане, а счета мошенников остались только в собственной базе банка и не передавались в базу данных Банка России.
— в банк поступила информация, что в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело. При этом кредитная организация могла узнать об этом не только от правоохранительных органов на площадке ФинЦЕРТ, но и из других источников. Например, клиент или другое заинтересованное лицо могли направить в банк подтверждающий документ о возбуждении уголовного дела.
— другие организации предоставили в банк данные, которые говорят о том, что операция — подозрительная. Например, операторы связи могут сообщить, что перед переводом денег зафиксированы нехарактерная для клиента телефонная активность или выросло число входящих смс с новых номеров, в том числе в мессенджерах.
Банки по-прежнему должны учитывать определенные ранее три признака подозрительных переводов:
— счет получателя денег находится в базе данных Банка России о мошеннических счетах
— выявлена нетипичная для клиента операция (по сумме перевода, периодичности, времени и месту совершения)
— перевод средств происходит с устройства, которое ранее использовали мошенники, и информация о нем есть в базе данных регулятора.
Подробнее — в приказе Банка России. Он вступит в силу 25 июля — в тот же день, когда начнет действовать закон о новых механизмах противодействия подозрительным операциям с использованием этих признаков.
Оставить сообщение: