Блокировка сомнительных переводов: мошенникам будет сложнее добраться до чужих денег
05:15 02.08.2024 16+
Блокировка сомнительных переводов: мошенникам будет сложнее добраться до чужих денег
Кибермошенники постоянно придумывают новые способы похитить деньги у доверчивых граждан. По данным Банка России, в 2023 году злоумышленники украли 15,8 млрд рублей. Из них удалось вернуть владельцам только 8,7%. При этом сумма мошеннических операций, которые удалось остановить, – 5,8 трлн рублей, – значительно превышает объем похищенных средств. Центробанк совместно с коммерческими банками постоянно совершенствуют систему финансовой безопасности, чтобы противостоять преступникам. Чтобы выявлять и предупреждать сомнительные переводы, Банк России устанавливает критерии, по которым банк должен определять, что денежный перевод осуществляется без согласия клиента:
1.Реквизиты указаны в базе данных ЦБ о мошеннических счетах.
2.Операция с денежными средствами не типичная для клиента. Например, человек каждый месяц на протяжении нескольких лет только снимал зарплату в размере 40 тыс. рублей в Саратове. При этом однажды с Кипра решил перевести все свои сбережения сумме 5 млн рублей на 20 разных счетов, к тому же операции проходили ночью.
3.Операцию пытаются осуществить с устройства, которое ранее использовалось злоумышленниками (информация о нем есть в специальной базе ЦБ).
4.Зафиксированы операции по зачислению и списанию средств между счетами физических лиц на крупную сумму — от 100 тысяч рублей в сутки и от 1 млн рублей в месяц.
5.Деньги на счету клиента не задерживаются (средний остаток денежных средств в течение недели не превышает 10% от среднедневного объема операций).
6.Устройство, с которого переводятся деньги, используют разные лица для удаленного доступа к услугам банка.
7.Человек осуществляет большое количество переводов – более 30 операций в день.
8.Банковский клиент не использует карту для операций в пользу юрлиц, обеспечивающих жизнедеятельность (например, оплата ЖКХ и др.)
25 июля 2024 года Банк России добавил к существующим еще три признака мошеннических операций, на которые обязаны обращать внимание банки перед одобрением перевода денег. Если выявляются нарушения, операцию приостанавливают:
1. Перевод на сомнительные счета : с 25 июля 2024 года банки обязаны приостанавливать переводы на счета, по которым ранее совершались мошеннические операции.
2. Уголовное дело в отношении получателя: если банк обнаружит этот факт, что в отношении получателя средств возбуждено уголовное дело, то он обязан приостановить перечисление денежных средств на счет.
3. Данные от сторонних организаций – этот критерий обязывает банки учитывать данные о мошеннических операциях от сторонних организаций: данные операторов сотовых сетей, интернет-провайдеров и иных организаций, которые сообщают банку информацию о неожиданно повышенной телефонной активности абонента или подозрительном росте интернет-трафика непосредственно перед транзакцией.
Оставить сообщение: